2024-07-24 16:31:55
山西訊（馬欣峰 通訊員籍曉瑞 吳云峰）秉承金融服務(wù)工作政治性、人民性要求，農(nóng)行臨汾分行針對近年來電話、網(wǎng)絡(luò)新興渠道詐騙案件頻發(fā)態(tài)勢，成立專項領(lǐng)導(dǎo)小組，強化制度保障，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，推進銀警聯(lián)動，全力推進反“電詐”工作走深走實，為區(qū)域民眾美好生活賦能添力。
一、加強機制建設(shè)，筑牢電信詐騙“防火墻”。
農(nóng)行臨汾分行將所轄各支行保衛(wèi)和消保工作職責(zé)由分管行長調(diào)整至“一把手”承擔(dān)，進一步壓實責(zé)任，提升電詐治理工作管理層級。制定出臺《臨汾分行落實<反詐法>和<兩辦意見>的實施方案》，明確反詐職能分工，定期召開電詐聯(lián)席會議，跟進涉詐風(fēng)險新形勢和新變化，從嚴(yán)從實從細(xì)推進反電詐工作。據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來全行新開涉案賬戶數(shù)量實現(xiàn)大幅下降，涉案卡較上年同期明顯減少，特別是對公涉詐賬戶為零。
二、落實賬戶分類，嚴(yán)守電信詐騙“預(yù)警線”。
農(nóng)行臨汾分行發(fā)揮賬戶開立“第一道防線”作用，利用“慧識客”系統(tǒng)功能進行初篩，將盡調(diào)環(huán)節(jié)分類分級嵌入系統(tǒng)，有效識別真實開戶需求和高風(fēng)險客戶，嚴(yán)格新開立賬戶審核，對風(fēng)險等級進行綜合評估，實時風(fēng)險等級預(yù)警，審慎開通非柜面業(yè)務(wù)渠道。今年以來，該行對2023年起存量個人賬戶及全量對公賬戶開展排查清理，分類進行渠道交易分級管理，防范賬戶風(fēng)險，把電信詐騙案件消滅在萌芽狀態(tài)。
三、強化宣傳效應(yīng)，念好電信詐騙“緊箍咒”。
農(nóng)行臨汾分行利用網(wǎng)點LED屏、廣告屏、擺放宣傳手冊、張貼宣傳海報，以及在廳堂服務(wù)過程向客戶宣講反詐知識、常見詐騙類型，提示出售、出租、出借賬戶的法律責(zé)任，營造網(wǎng)點反電詐宣傳氛圍。通過分支行聯(lián)動、銀警聯(lián)動，采取形式多樣的宣傳方式進行“五進”宣傳活動，將反電詐知識宣傳輻射鄉(xiāng)村、學(xué)校、社區(qū)、企業(yè)等人口密集區(qū)，向大家講解電信詐騙的危害性，培養(yǎng)民眾識別、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基本技能，得到區(qū)域廣大百姓充分肯定和贊譽。
四、推進機制聯(lián)動，織密電信詐騙“防護網(wǎng)”。
農(nóng)行臨汾分行積極配合臨汾市反詐中心及臨汾人民銀行，對受害人賬戶進行管控，有效降低涉詐風(fēng)險。今年上半年對重點潛在受害人賬戶完成保護性止付，最大限度挽回賬戶資金損失。深化與市、縣級反詐中心深化合作，通過聯(lián)動機制，第一時間報送可疑線索。今年5月堯都金穗支行為客戶辦理匯款業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)客戶對話、神情可疑，當(dāng)即報送市反詐中心報告，由其出警抓獲嫌疑人，并迅速配合公安部門凍結(jié)涉案資金，贏得客戶的好評。
編輯：海洋