2019-07-05 1:41:11
隨著我國中產(chǎn)以及富裕人群的崛起，財富管理行業(yè)迎來了旺盛的需求。不斷變化的外界投資環(huán)境讓完成原始積累的中產(chǎn)和富裕人群急于尋找科學(xué)有效的守護(hù)財富之道，而市場上五花八門金融理財產(chǎn)品更是讓人無所適從。
作為中國領(lǐng)先的財富管理規(guī)劃綜合平臺，宜人財富正是敏銳洞察了富裕人群的綜合財富管理需求而應(yīng)運而生。與傳統(tǒng)的產(chǎn)品導(dǎo)向的財富管理規(guī)劃服務(wù)不同，宜人財富以用戶的實際需求為中心，根據(jù)用戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、生命周期等多維度因素為用戶提供定制化、多元化的財富管理規(guī)劃方案。宜人財富認(rèn)為，財富管理規(guī)劃的核心是科學(xué)均衡的資產(chǎn)配置和投資組合。正如早在1986年美國學(xué)者Gibson指出的那樣，投資收益的91.5%由資產(chǎn)配置決定，而擇機(jī)等其他因素加在一起只占不足9%。簡單地說，財富的配置構(gòu)建就像搭金字塔，要根據(jù)個人和家庭的具體財務(wù)情況“因地制宜”、“依勢而建”，才能建造出結(jié)構(gòu)最合理、最堅固的財富金字塔。
具體而言，科學(xué)的資產(chǎn)配置要遵循多樣化、多元化的原則，同時要考慮到整個“金字塔”的安全性、流動性和整體收益。金字塔的底層地基是保險。重疾險、醫(yī)療險、意外險等保障類保險是家庭財富的基本防線，能夠在意外和疾病來臨時為家庭提供最有利的保障，極大地降低“因病赤貧”、“一夜返貧”等情況的發(fā)生。宜人財富建議，應(yīng)該優(yōu)先為家庭經(jīng)濟(jì)支柱配置保險，建議額度為其年收入的5-10倍。其次，根據(jù)個人和家庭情況的不同，可以將中短期現(xiàn)金類資產(chǎn)、固定收益類、以及權(quán)益類資產(chǎn)按照合理的比例進(jìn)行配置組合。比如，近期日常花銷類現(xiàn)金可以考慮配置流動性良好的貨幣基金;中期資金可以考慮配置券商基金、銀行理財、網(wǎng)貸資產(chǎn)等固收類資產(chǎn);權(quán)益類資產(chǎn)可以考慮選擇股票基金等等。
同時，“金字塔”的內(nèi)部構(gòu)成也不是一成不變的，而是隨著年齡、收支情況、家庭成員等因素的變化而動態(tài)調(diào)整的。宜人財富實時關(guān)注富裕人群的財富健康情況，為用戶提供動態(tài)、定制化的財富管理策略。在已經(jīng)上線多日的宜人財富新版APP中，“財富健康體檢”功能可以實時為用戶進(jìn)行財富健康掃描，及時發(fā)現(xiàn)“金字塔”的構(gòu)建隱患，并提供個性化的解決方案，使用戶的財富金字塔時刻處于最佳狀態(tài)。
宜人財富深耕富裕人群的綜合財富管理規(guī)劃需求，堅持以客戶為中心，用科學(xué)的資產(chǎn)配置理念和金融科技創(chuàng)新賦能萬千用戶，從根源上解決富裕人群的“財富焦慮”。新版上線的宜人財富APP功能更加強大和立體，新增“財富學(xué)院”投教專區(qū)、“好基研究院”、“銀行理財排行”“養(yǎng)老測一測”等諸多板塊，“一站式”解決用戶的全方位財富管理規(guī)劃需求。未來，宜人財富將持續(xù)發(fā)力，用專業(yè)的服務(wù)和科學(xué)的資產(chǎn)配置理念為萬千富裕人群構(gòu)建牢固的、穩(wěn)健增值的財富金字塔。
來源：大眾新聞網(wǎng)
聲明：
1、中國周刊網(wǎng)所有自采新聞（含圖片)，未經(jīng)允許不得轉(zhuǎn)載或鏡像，授權(quán)轉(zhuǎn)載應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)使用，并注明來源。
2、部分內(nèi)容轉(zhuǎn)自其他媒體，轉(zhuǎn)載目的在于傳遞更多信息，并不代表本網(wǎng)贊同其觀點和對其真實性負(fù)責(zé)。
3、如因作品內(nèi)容、版權(quán)和其他問題需要同本網(wǎng)聯(lián)系的，請在30日內(nèi)進(jìn)行。
編輯：楊文博